ビジネスクレジットカードの不正行為を防止する最善の方法は何ですか？

ビジネスクレジットカードを使用した不正行為を防ぐ方法はいくつかあります。 個人詐欺防止と同様に、ビジネスクレジットカード詐欺に対処する際に取る最も重要なステップは、すべてのアカウントを厳重に監視し、不正または異常なアクティビティの報告を迅速に行うことです。 ビジネスクレジットカードは、大きな取引を促進するために非常に高いクレジット限度を設定できるため、このようなカードをできるだけ物理的に安全に保つことも重要です。

役員と従業員がビジネスクレジットカードを発行されるとき、彼らは会社のクレジットカードポリシーに精通している必要があります。 カードは承認された事業費にのみ使用し、他人と貸したり共有したりしないでください。 人々は明確な文書を保管し、声明に詐欺的または個人的な取引がないことを示すために声明とともに提出する必要があります。

会社のカードを持っている人は、カードを保護する責任があることを思い出してください。 可能であれば、電話やオンラインで番号を送信するのではなく、物理的にカードをスワイプする必要があります。 さらに、彼らはすべての声明をよく調べて、特異な活動の兆候がないか確認する必要があります。 このような活動は、カード発行会社とビジネスに速やかに報告される必要があります。これにより、カードをキャンセルして、それ以上の取引を防ぐことができます。

企業は、個々の従業員がクレジットカードを必要とするかどうかも慎重に検討する必要があります。 ビジネスクレジットカードの詐欺は、ビジネスに関連付けられたアカウントの数を少なくし、個々のカードのクレジットラインを制限することで制限できます。 たとえば、ガソリンのみを購入するためにクレジットカードを与えられた従業員は、おそらく大きなクレジットラインを必要としないか、燃料の購入にのみ使用できる特別なガスカードを与えられます。

一般的な形態のビジネスクレジットカード詐欺は、従業員が退職し、カードが収集およびキャンセルされない場合に発生します。 従業員が辞任または解雇された場合、従業員が所持しているオフィスキー、身分証明書、クレジットカード、ラップトップ、会社の電話、その他の資料などのセキュリティで保護されたアイテムを収集する必要があります。 従業員がこれらのアイテムのいずれかを紛失した場合、ビジネスが必要に応じてセキュリティ対策を講じられるように、紛失は直ちに報告される必要があります。

ベンダーは、偶然または意図的に、ビジネスクレジットカード詐欺の別の原因になる可能性があります。 企業は、セキュリティで保護されたトランザクションを処理できるベンダーのみと連携し、ビジネス記録のセキュリティについてベンダーに問い合わせる必要があります。 また、正当な請求が誤ってビジネスクレジットカード詐欺であると想定されないように、請求ポリシーについてベンダーに問い合わせることをお勧めします。