신용 카드 사기를 방지하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까?

비즈니스 신용 카드로 인한 사기를 방지하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 개인 사기 방지와 마찬가지로, 비즈니스 신용 카드 사기를 처리 할 때 취해야 할 가장 중요한 단계는 모든 계정을주의 깊게 관찰하고 무단 또는 비정상적인 활동을보고하는 것입니다. 비즈니스 신용 카드는 큰 거래를 용이하게하기 위해 매우 높은 신용 한도를 가질 수 있으므로 이러한 카드를 가능한 한 물리적으로 안전하게 유지하는 것도 중요합니다.

임원과 직원은 비즈니스 신용 카드를 발급받을 때 회사의 신용 카드 정책을 숙지해야합니다. 카드는 승인 된 사업 비용으로 만 사용해야하며 다른 사람과 대출하거나 공유해서는 안됩니다. 사람들은 명확한 문서를 보관하고 진술서와 함께 제출하여 진술서에 사기 또는 개인 거래가 없음을 증명해야합니다.

회사 카드를 소지 한 개인은 관리시 카드를 보호 할 책임이 있음을 상기시켜야합니다. 가능하면 전화 나 온라인을 통해 번호를 제출하지 않고 카드를 물리적으로 스 와이프해야합니다. 또한 특이한 활동의 ​​징후가 있는지 모든 진술을 면밀히 검토해야합니다. 이러한 활동은 카드 발급 사 및 비즈니스에 즉시보고하여 추가 거래를 방지하기 위해 카드를 취소 할 수 있습니다.

회사는 또한 개별 직원에게 신용 카드가 필요한지 신중하게 고려해야합니다. 비즈니스와 관련된 계정 수를 낮게 유지하고 개별 카드의 신용 한도를 제한하여 비즈니스 신용 카드 사기를 제한 할 수 있습니다. 예를 들어 휘발유 만 구매하기 위해 신용 카드를받은 직원은 아마도 큰 신용 한도가 필요하지 않거나 연료 구매에만 사용할 수있는 특수 가스 카드를받을 수 있습니다.

직원이 퇴사하고 카드가 수집 및 취소되지 않으면 일반적인 형태의 비즈니스 신용 카드 사기가 발생합니다. 직원이 사임하거나 해고되면 사무실 키, 신분증, 신용 카드, 랩톱, 회사 전화 및 기타 자료를 포함하여 직원이 보유한 모든 보안 품목을 수집해야합니다. 직원이 이러한 품목을 잃어버린 경우, 필요한 경우 비즈니스가 보안 조치를 취할 수 있도록 손실을 즉시보고해야합니다.

공급 업체는 우연히 또는 의도적으로 다른 비즈니스 신용 카드 사기의 원인이 될 수 있습니다. 비즈니스는 보안 트랜잭션을 처리 할 수있는 벤더와 만 협력해야하며 벤더에게 비즈니스 레코드의 보안에 대해 문의해야합니다. 또한 합법적 인 청구가 실수로 비즈니스 신용 카드 사기로 간주되지 않도록 공급 업체에 청구 정책에 대해 문의하는 것이 좋습니다.