分散可能なリスクとは何ですか？

分散可能リスクとは、特定の証券に関連するボラティリティまたはリスクのレベルですが、金融ポートフォリオ内で保有される投資の範囲により、ある程度制限されます。 ポートフォリオ内の1つ以上の持ち株に影響を与える可能性のある他の種類のリスクとは異なり、この形式のリスクは特定の投資にのみ関係し、他の持ち株で発生していることに影響しません。 多様化可能なリスクを評価することは、ポートフォリオを多様化しようとする際に非常に役立ちます。そのため、市場で起こっていることは全体として限定的な損失につながります。

分散可能なリスクの概念を理解する最も簡単な方法の1つは、特定の会社が発行した株式の価値を考慮することです。 事業が売り上げの減少を経験し始める場合、これは株式株の単価に悪影響を与える可能性があります。 この1つの会社の株がやや低下するという事実は、ポートフォリオ内の他の持ち株も同様に低下することを意味しません。 価値の変化の理由は、その保有に関連する特定の状況に関係しているため、ポートフォリオへの全体的な影響は最小限であり、その投資家が保有する他の資産のパフォーマンスによって相殺されることさえあります。

比較的低いレベルの分散可能なリスクを維持するために、投資家は慎重に投資を選択する必要があります。 これは、株式がポートフォリオ内の保有株式の約半分を構成する可能性がある一方で、いくつかの異なる業界で事業を行っている企業が発行した株式を取得することを選択すると、特定の市場セクターでの売上の落ち込みが投資家の全体的な価値を損なう機会を減らすことになります 投資家は、ある株式の反転が現在保有している他の株式にも関係しそうにないことを確認することにより、損失の可能性をさらに削減しつつ、安定した収益を得る可能性を維持します。

分散可能なリスクを最小限に抑えるための戦略を使用すると、ポートフォリオの安定性を高めることができますが、ポートフォリオ内で保有している幅広い資産に影響を与える可能性のある他のリスク要因があります。 良い例は、変動金利または柔軟な金利に基づいて収益を提供するように構成された持ち株に適用される金利の変化です。 このタイプの変更は、投資家のポートフォリオに現在保有されている資産の多様性が非常に大きい場合でも、保有数の増減をもたらす可能性があります。