貿易金融ローンとは？

貿易金融ローンは、企業が国際貿易と商取引を行うプロセスを支援するために設計された融資オプションの一種です。 このタイプの資金調達の目標は、購入済みで出荷待ちの商品に対して、購入者がフロントエンドで資金を提供できるよう支援することです。 通常、金融機関は、債務者が同意できる信用条件を使用してこのローンを延長します。 ローンが承認されると、収益は売り手の銀行に送られ、購入した商品やサービスの出荷が行われます。

貿易金融ローンの使用は、国際的な売り手からの商品の購入を伴う状況で最も一般的です。 実際には、買い手の母国に輸入するための商品の購入を管理するためのいくつかの異なる方法があります。これには、特定の文書を受け取った際の支払いを効果的に保証する、輸入銀行による輸出業者の金融機関への信用状の延長が含まれます船荷証券として。 貿易金融ローンは、銀行が輸入業者への融資を承認し、発注された注文の支払いとして輸出業者の銀行に収益を転送するという点で、実際にさらに一歩進んでいます。

あらゆる種類のローン状況と同様に、申請者は貿易金融ローンを受け取る前に特定の基準を満たさなければなりません。 貸し手は通常、申請者の財政状態と資産に関する情報を要求し、ローンを確保しようとする事業体の信用格付けを調べ、また、取り決めの担保として提示できる資産の種類を検討します。 貸し手と債務者が関係者全員が同意する返済条件に達することができると仮定すると、ローンが承認され、資金が輸出業者に送られ、商品の輸入が行われます。

輸入者と輸出者の間の購入契約の条件がどのように構成されているかに応じて、貿易金融ローンを延長する貸し手は、ローンが承認されたことを輸出者の銀行に通知できますが、輸入者がそのことを確認するまで実際に送金することは控えます商品は出荷されており、輸送中です。 場合によっては、貸し手は、商品が国内の港で受け取られ、輸入者が注文が完了して受け取ったことを確認するまで、貿易金融ローンからの収益の転送を遅らせることがあります。 ローンの手取金を使用して債務を決済するための正確なプロセスは、買い手と売り手が合意した条件、および取引に関与する2か国のいずれかに適用される政府の貿易規制に基づいて異なります。