Was ist ein Trade Finance-Darlehen?
Ein Trade-Finance-Darlehen ist eine Art Kreditoption, die Unternehmen bei der Abwicklung des internationalen Handels und Handels unterstützen soll. Ziel dieser Art der Finanzierung ist es, die Käufer bei der Bereitstellung von Geldern am Frontend für Waren zu unterstützen, die gekauft wurden und auf den Versand warten. In der Regel wird ein Finanzinstitut dieses Darlehen unter Verwendung der für den Schuldner akzeptablen Kreditbedingungen verlängern. Nach Genehmigung des Darlehens kann der Erlös an die Bank des Verkäufers weitergeleitet und der Versand der gekauften Waren und Dienstleistungen erfolgen.
Die Verwendung eines Handelsfinanzierungsdarlehens ist am häufigsten in Situationen, in denen Waren von einem internationalen Verkäufer gekauft werden. Tatsächlich gibt es verschiedene Möglichkeiten, den Kauf von Waren für die Einfuhr in das Heimatland des Käufers zu verwalten, einschließlich der Aushändigung eines Akkreditivs durch die Bank des Importeurs an das Finanzinstitut des Exporteurs, um die Zahlung nach Erhalt bestimmter Dokumente, wie z als Frachtbrief. Ein Trade-Finance-Darlehen geht sogar noch einen Schritt weiter, indem die Bank ein Darlehen an den Importeur genehmigt und den Erlös zur Bezahlung des erteilten Auftrags an die Bank des Exporteurs weiterleitet.
Wie bei jeder Art von Darlehen muss der Antragsteller bestimmte Kriterien erfüllen, bevor er ein Handelsfinanzierungsdarlehen erhält. Der Darlehensgeber benötigt normalerweise Informationen über die finanzielle Situation und das Vermögen des Antragstellers, prüft die Bonität des Unternehmens, das versucht, das Darlehen abzusichern, und prüft, welche Art von Vermögenswerten als Sicherheit für die Vereinbarung vorgelegt werden können. Unter der Annahme, dass der Kreditgeber und der Schuldner zu für alle Beteiligten akzeptablen Rückzahlungsbedingungen gelangen können, kann das Darlehen genehmigt, die Gelder an den Exporteur weitergeleitet und die Waren eingeführt werden.
Je nachdem, wie die Bedingungen des Kaufvertrags zwischen dem Importeur und dem Exporteur strukturiert sind, kann der Kreditgeber, der das Handelsfinanzierungsdarlehen verlängert, die Bank des Exporteurs über die Genehmigung des Darlehens informieren, das Geld jedoch erst dann tatsächlich senden, wenn der Importeur bestätigt, dass der Kredit genehmigt wurde Waren wurden versendet und sind unterwegs. In einigen Fällen kann der Kreditgeber die Weiterleitung des Erlöses aus dem Trade-Finance-Darlehen verzögern, bis die Waren in einem Inlandshafen eingegangen sind und der Importeur bestätigt, dass die Bestellung vollständig und eingegangen ist. Das genaue Verfahren für die Verwendung des Darlehenserlöses zur Begleichung der Schulden richtet sich nach den zwischen Käufer und Verkäufer vereinbarten Bedingungen sowie den in den beiden an der Transaktion beteiligten Ländern geltenden staatlichen Handelsbestimmungen.