Was ist ein Handelsfinanzierungsdarlehen?
Ein Handelsfinanzierungsdarlehen ist eine Art Kreditoption, mit der Unternehmen bei der Durchführung des internationalen Handels und des Handels unterstützt werden sollen. Das Ziel dieser Art der Finanzierung ist es, Käufern bei der Bereitstellung von Mitteln für die Kauf von Waren und Warten auf den Versand zu unterstützen. In der Regel erweitert ein Finanzinstitut dieses Darlehen unter Verwendung von Kreditbedingungen, die dem Schuldner angenehm sind. Nach Genehmigung des Darlehens kann der Erlös an die Bank des Verkäufers weitergeleitet werden, und die Lieferung der gekauften Waren und Dienstleistungen kann stattfinden.
Die Verwendung eines Handelsfinanzierungsdarlehens ist in Situationen am häufigsten, bei denen Waren von einem internationalen Verkäufer erkauft werden. Es gibt tatsächlich verschiedene Möglichkeiten, den Kauf von Waren für den Import in das Heimatland des Käufers zu verwalten, einschließlich der Ausweitung eines Kreditschreibens durch die Bank des Importeurs auf das Finanzinstitut des Exporteurs, die die Zahlung nach Erhalt bestimmter Dokumente effektiv garantierenals Frachtbrief. Ein Handelsfinanzierungsdarlehen geht tatsächlich noch einen Schritt weiter, da die Bank dem Importeur ein Darlehen genehmigt und den Erlös an die Bank des Exporteurs zur Zahlung für die erteilte Bestellung weiterleitet.
Wie bei jeder Art von Kreditsituation muss der Antragsteller bestimmte Kriterien erfüllen, bevor er ein Handelsfinanzierungsdarlehen erhalten. Der Kreditgeber verlangt normalerweise Informationen über den finanziellen Status und Vermögen des Antragstellers, prüft das Kreditrating des Geschäftsunternehmens, der versucht, das Darlehen zu sichern, und prüfen Sie außerdem, welche Art von Vermögenswerten als Sicherheiten für die Vereinbarung dargestellt werden können. Unter der Annahme, dass der Kreditgeber und der Schuldner zu Rückzahlungsbedingungen gelangen können, die für alle Beteiligten einverstanden sind, kann das Darlehen genehmigt werden, die an den Exporteur weitergeleiteten Mittel und die Einfuhr der Waren erfolgen.
Abhängig davon, wie die Bedingungen des Kaufvertrags zwischen dem Importeur und ExPorter ist strukturiert, der Kreditgeber, der das Handelsfinanzierungsdarlehen erweitert, kann der Bank des Exporteurs, dass das Darlehen genehmigt wird, eine Benachrichtigung vorlegen. In einigen Fällen kann der Kreditgeber die Weiterleitung des Erlöses aus dem Handelsfinanzierungsdarlehen verzögern, bis die Waren in einem inländischen Hafen eingegangen sind, und der Importeur bestätigt, dass die Bestellung abgeschlossen und erhalten wird. Der genaue Verfahren zur Verwendung des Erlöses des Kredits zur Begleichung der Schulden variiert auf den vom Käufer und Verkäufer vereinbarten Bedingungen und den in einem der beiden an der Transaktion beteiligten Länder, die in einem der beiden Länder gelten.