Como faço para criar um modelo de fluxo de caixa?
Um modelo de fluxo de caixa ajuda proprietários e gerentes a calcular o dinheiro esperado de certas atividades comerciais. Esses modelos geralmente são diferentes para cada situação, pois poucas atividades nos negócios são exatamente as mesmas. Para criar um modelo de fluxo de caixa, as etapas incluem a seleção do prazo para medir, usando uma fórmula para estimar as entradas e saídas de caixa, decidir se deve ou não usar um modelo de fluxo de caixa com desconto e comparar fluxos de caixa positivos com projetos anteriores. Essas etapas são semelhantes para cada situação do modelo de fluxo de caixa.
Os prazos mensuráveis são obrigatórios ao medir o fluxo de caixa. Em um tipo de sistema de gerenciamento de projetos, os proprietários e gerentes geralmente dividem modelos em cada projeto e linhas de tempo específicas em cada projeto. Por exemplo, um modelo de fluxo de caixa é comum em empresas de construção. Os indivíduos dessas empresas devem concluir projetos em uma linha do tempo; Isso oferece uma oportunidade para medir o fluxo de caixa em uma base específica. Usar um período de tempo específico ajuda as empresas a criar umAnálise mais profunda para medir o processo geral de fluxo de caixa da empresa.
As fórmulas para estimar os fluxos de caixa certamente variam. Uma prática comum para esse processo é estimar a receita total que uma empresa receberá e, em seguida, deduzirá as despesas necessárias para obter essas receitas. Por exemplo, se cada membro de uma força de vendas entregar uma média de dólares de US $ 25.000 (USD) mensalmente, uma empresa compararia quanto custa contratar, treinar e pagar por esse novo membro da equipe. O número restante é então o fluxo de caixa deixado para a empresa por pagar despesas e recompensar os proprietários ou acionistas com lucro.Usar um modelo de fluxo de caixa com desconto ajuda a estimar fluxos de caixa futuros por vários anos. O valor dessas estimativas precisa ser baseado nos valores atuais do dólar para comparação precisa com o dinheiro gasto em novos projetos. Proprietários e gerentes estimarão fluxos de caixa e descontarão oM de volta ao valor atual do dólar usando uma taxa de desconto, como o custo de capital relacionado a fundos emprestados. Esse processo é comum porque fornece uma análise quantitativa ao modelo que pode eliminar a subjetividade do erro humano.
Os modelos de negócios permitem comparação entre um ou mais projetos. Embora cada projeto seja diferente, comparar a eficácia dos modelos pode ajudar a empresa a refinar seu processo de modelagem de negócios. As comparações também ajudam as empresas a descobrir quais projetos resultam nos mais altos retornos em dinheiro. Proprietários e gerentes também podem ajudar a empresa a se diversificar, assumindo projetos com baixo risco e baixo retorno de caixa, o que pode compensar projetos mais arriscados com retornos de caixa questionáveis.