Co je to bankovní podvod?
Bankovní podvody se týkají použití úmyslného zkreslení za účelem podvodného získání peněz nebo jiných aktiv, která drží banka nebo podobná instituce. Bankovní podvody se liší od jednoduchého bankovního loupeže nebo krádeže, protože pachatel obvykle spáchá podvod v tajnosti a doufá, že si nebude všimnout, dokud nebude mít dostatek času na to, aby se pohyboval. Obvykle to také vyžaduje nějakou technickou odbornost. Z důvodů, jako je tento, je bankovní podvod jedním z trestných činů označovaných jako zločin bílých límečků.
Ve většině oblastí světa jsou všechny typy bankovních podvodů nezákonné. Jeden z nejvýznamnějších typů podvodů je známý jako krádež identity, kde jedna osoba používá soukromé identifikační údaje jiné osoby k získání peněz, obvykle ve formě půjček nebo úvěru. Trochu související s krádeží identity je podvod identity, kde je úvěr získán použitím zcela fiktivní identity. Zatímco krádež identity a podobné zločiny dostávají velkou publicitu, jsou dalekom jediné zločiny týkající se bankovních podvodů.
Podvod zahrnující kontroly je také docela běžný. Kování kontrol nebo podpisů na nich, stejně jako změny kontrol, které již byly napsány, jsou dva způsoby, jak je spáchán kontrolní podvod. V případě posledně jmenovaného může být stejně jednoduché jako přidání několika úderů pera, aby se šek za 100 USD (USD) dostal za 1 000 USD. Dalším běžným typem podvodu je zaznamenání. Jedná se o jakýkoli druh podvodu, který využívá skutečnost, že fondy lze čerpat z uložené kontroly, než budou peníze skutečně odstraněny z účtu kontrolního spisovatele.
Check Fraud má historii, pokud je to historie samotných kontrol. V průběhu let byly bezpečnostní prvky začleněny do mnoha typů kontrol, zejména šeků. Patří mezi ně jedinečná vodoznaky, inkoust citlivý na teplo a extrémně tištěné nápisy, které si nelze snadno zaznamenat nebo COUnterfeited. Technologii umístila mnoho překážek do cesty těm, kteří by se dopustili bankovního podvodu, ale ne veškerý podvod lze zcela zabránit.
Jedním druhem bankovních podvodů, který je stále obtížné odhalit nebo zastavit v čase, je to, co se dopustili sami zaměstnanci banky. V mnoha případech jsou tyto činy objeveny pouze pečlivým auditem účetních záznamů banky, měsíce po silnici, do té doby je příliš pozdě na získání ztracených prostředků. Úplný popis mnoha možných způsobů, jak spáchat bankovní podvody, by byl nemožný, ale stačí říci, že zločinci šli do velké míry a použili pozoruhodnou kreativitu při hledání nových a různých způsobů, jak ukrást a podvádět.