銀行詐欺とは何ですか？

銀行詐欺とは、銀行または同様の機関が保有する金銭またはその他の資産を不正に取得するための意図的な不実表示の使用を指します。 銀行詐欺は単純な銀行強盗や盗難とは異なります。なぜなら、加害者は通常、密かに詐欺を行い、十分な時間を置いてからでないと気付かないことを望んでいるからです。 通常、何らかの技術的な専門知識も必要です。 このような理由から、銀行詐欺はホワイトカラー犯罪と呼ばれる犯罪の1つです。

世界のほとんどの地域では、あらゆる種類の銀行詐欺が違法です。 より顕著なタイプの詐欺の1つは個人情報の盗難と呼ばれ、ある人は別の人の個人識別情報を使用して、通常はローンまたはクレジットの形でお金を取得します。 個人情報の盗難に多少関連しているのは個人情報詐欺であり、クレジットは完全に架空の個人情報の使用によって得られます。 個人情報の盗難や同様の犯罪は大々的に宣伝されていますが、銀行詐欺が関与する唯一の犯罪からはほど遠いものです。

小切手を含む詐欺も非常に一般的です。 チェックまたは署名を偽造すること、およびすでに書き込まれたチェックを変更することは、チェック詐欺が行われる2つの方法です。 後者の場合、100ドルの小切手を1,000ドルの小切手に変えるために、ペンを数回ストロークするだけで簡単です。 別の一般的なタイプの詐欺は、小切手キットです。 これは、実際に小切手作成者の口座からお金が取り除かれる前に、入金された小切手に資金を引き出すことができるという事実を利用するあらゆる種類の詐欺です。

小切手詐欺には、小切手自体の履歴がある限り履歴があります。 長年にわたって、セキュリティ機能は多くの種類の小切手、特に給与小切手に組み込まれてきました。 これらには、独自の透かし、感熱インク、簡単に気づかれたり偽造されたりしない非常に細かい印刷文字が含まれます。 技術は、銀行詐欺を実行する人々の方法に多くの障壁を置いていますが、すべての詐欺を完全に防止できるわけではありません。

時間内に検出または停止することが依然として困難な銀行詐欺の一種は、銀行員自身が犯したものです。 多くの場合、これらの行為は、銀行の会計記録を慎重に監査することによってのみ発見されます。数か月先に、失われた資金を回収するには遅すぎます。 銀行詐欺を仕掛ける多くの可能な方法を完全に説明することは不可能ですが、犯罪者は長きにわたり、盗みや詐欺の新しい異なる方法を見つけるために驚くべき創造性を発揮していると言えば十分です。