은행 사기 란 무엇입니까?

은행 사기는 은행이나 유사한 기관이 보유한 돈이나 기타 자산을 사기 적으로 사기 위해 고의적으로 허위 진술을 사용하는 것을 말합니다. 은행 사기는 단순한 은행 강도 또는 도난과 구별됩니다. 가해자는 일반적으로 사기에 충분한 시간을 갖기 전까지는 그 사실을 알지 않기를 바랍니다. 일반적으로 일종의 기술 전문 지식이 필요합니다. 이와 같은 이유로 은행 사기는 사무직 범죄라고 불리는 범죄 중 하나입니다.

세계 대부분의 지역에서 모든 유형의 은행 사기는 불법입니다. 보다 두드러진 사기 유형 중 하나는 신원 도용으로 알려져 있으며, 여기서 한 사람은 다른 사람의 개인 식별 정보를 사용하여 일반적으로 대출 또는 신용의 형태로 돈을 얻습니다. 신원 도용과 관련이있는 것은 신원 사기이며, 신용은 전적으로 허구의 신원을 사용하여 얻습니다. 신분 도용 및 이와 유사한 범죄는 많은 홍보를 받지만 은행 사기와 관련된 유일한 범죄와는 거리가 멀습니다.

점검과 관련된 사기도 매우 흔합니다. 수표 또는 서명을 위조하고 이미 작성된 수표를 변경하는 것은 수표 사기를 저지르는 두 가지 방법입니다. 후자의 경우, 펜을 몇 번 치기 만하면 100 달러의 미화 (USD) 수표를 1 달러의 미화 1 달러로 바꾸는 것처럼 간단 할 수 있습니다. 사기의 또 다른 일반적인 유형은 검사 키트입니다. 이것은 돈이 수표 작성자의 계정에서 실제로 제거되기 전에 예치 된 수표에 자금을 인출 할 수 있다는 사실을 이용하는 모든 종류의 사기입니다.

수표 사기는 수표 자체만큼의 이력이 있습니다. 수년에 걸쳐 보안 기능은 많은 유형의 수표, 특히 급여 수표에 통합되었습니다. 여기에는 고유 한 워터 마크, 열에 민감한 잉크 및 쉽게 알아볼 수없는 위조 된 글자가 포함됩니다. 기술은 은행 사기를 저지르는 사람들을 방해하는 많은 장벽을 만들었지 만 모든 사기를 완전히 막을 수는 없습니다.

제 시간에 감지하거나 중지하기 어려운 은행 사기의 한 종류는 은행 직원이 저지른 사기입니다. 많은 경우에, 이러한 행위는 길을 잃은 몇 달간 은행의 회계 기록을주의 깊게 감사함으로써 잃어버린 자금을 복구하기에는 너무 늦습니다. 은행 사기를 저지르는 여러 가지 가능한 방법에 대한 완전한 설명은 불가능하지만, 범죄자들이 오래 전부터 도둑질과 사기를 당할 수있는 새롭고 다양한 방법을 찾는 데 엄청난 창의력을 발휘했다고 말할 수 있습니다.