O que é fraude bancária?
A fraude bancária refere -se ao uso de deturpação deliberada, a fim de obter dinheiro fraudulento ou outros ativos que são mantidos por um banco ou instituição semelhante. A fraude bancária é distinta do assalto ou roubo de bancos simples, porque o agressor geralmente comete a fraude em segredo, esperando que não seja notado até que ele tenha tido tempo suficiente para seguir em frente. Geralmente, também requer algum tipo de experiência técnica. Por razões como essa, a fraude bancária é uma das ofensas chamadas de crime de colarinho branco.
Na maioria das áreas do mundo, todos os tipos de fraude bancária são ilegais. Um dos tipos mais proeminentes de fraude é conhecido como roubo de identidade, onde uma pessoa usa as informações de identificação privada de outra pessoa para obter dinheiro, geralmente na forma de empréstimos ou crédito. Um pouco relacionado ao roubo de identidade é a fraude de identidade, onde o crédito é obtido pelo uso de uma identidade totalmente fictícia. Enquanto o roubo de identidade e crimes semelhantes recebem uma grande quantidade de publicidade, eles estão longeM os únicos crimes envolvendo fraude bancária.
A fraude envolvendo cheques também é bastante comum. Forjando cheques ou assinaturas neles, bem como alterando os cheques que já foram escritos são duas maneiras pelas quais a fraude de verificação é cometida. No caso deste último, pode ser tão simples quanto adicionar alguns golpes de uma caneta para transformar um cheque de dólares de US $ 100 (USD) em um por US $ 1.000. Outro tipo comum de fraude é o kiting de cheques. Este é qualquer tipo de fraude que tira proveito do fato de que os fundos podem ser desenhados em um cheque depositado antes que o dinheiro seja realmente removido da conta do Wheol Writer.
Verifique a fraude tem uma história enquanto a de si mesma. Ao longo dos anos, os recursos de segurança foram incorporados a muitos tipos de cheques, especialmente os cheques da folha de pagamento. Estes incluem marcas d'água exclusivas, tinta sensível ao calor e letras extremamente finas que não são facilmente notadas ou COUnterfeited. A tecnologia colocou muitas barreiras no caminho daqueles que perpetrariam fraudes bancárias, mas nem toda fraude pode ser completamente evitada.
Um tipo de fraude bancária que ainda é difícil de detectar ou parar no tempo é a que é cometida pelos próprios funcionários do banco. Em muitos casos, esses atos são descobertos apenas pela auditoria cuidadosa dos registros contábeis do banco, meses depois, quando é tarde demais para recuperar fundos perdidos. Uma descrição completa das muitas maneiras possíveis de cometer fraude bancária seria impossível, mas basta dizer que os criminosos se esforçaram e usaram criatividade notável para encontrar maneiras novas e diferentes de roubar e fraudar.