Was ist Bankbetrug?
Bankbetrug bezieht sich auf die Verwendung absichtlicher falscher Darstellungen, um auf betrügerische Weise Geld oder andere Vermögenswerte zu erhalten, die von einer Bank oder einem ähnlichen Institut gehalten werden. Bankbetrug unterscheidet sich von einfachem Bankraub oder -diebstahl, da der Täter den Betrug normalerweise im Geheimen begeht, in der Hoffnung, dass er erst bemerkt wird, wenn er genügend Zeit hat, um weiterzuziehen. Es erfordert normalerweise auch eine Art technisches Fachwissen. Aus diesen Gründen gehört Bankbetrug zu den Straftaten, die als Wirtschaftskriminalität bezeichnet werden.
In den meisten Regionen der Welt sind alle Arten von Bankbetrug illegal. Eine der bekanntesten Arten von Betrug ist der Identitätsdiebstahl, bei dem eine Person die privaten Identifikationsdaten einer anderen Person verwendet, um an Geld zu gelangen, in der Regel in Form von Darlehen oder Krediten. Etwas im Zusammenhang mit Identitätsdiebstahl steht Identitätsbetrug, bei dem Kredit durch die Verwendung einer vollständig fiktiven Identität erhalten wird. Während Identitätsdiebstahl und ähnliche Straftaten in großem Umfang öffentlich bekannt gemacht werden, sind sie bei weitem nicht die einzigen Straftaten, bei denen es um Bankbetrug geht.
Auch Scheckbetrug ist weit verbreitet. Das Fälschen von Schecks oder Signaturen sowie das Ändern bereits geschriebener Schecks sind zwei Methoden, mit denen Scheckbetrug begangen wird. Im letzteren Fall kann es so einfach sein, ein paar Striche eines Stifts hinzuzufügen, um einen Scheck über 100 US-Dollar (USD) in einen Scheck über 1.000 US-Dollar umzuwandeln. Eine andere häufige Art von Betrug ist das Scheck-Kiten. Dies ist jede Art von Betrug, der die Tatsache ausnutzt, dass Geld auf einen eingezahlten Scheck gezogen werden kann, bevor das Geld tatsächlich vom Konto des Scheckschreibers entfernt wird.
Scheckbetrug hat eine Vorgeschichte, die der von Schecks selbst entspricht. Im Laufe der Jahre wurden Sicherheitsmerkmale in viele Arten von Schecks integriert, insbesondere in Lohn- und Gehaltsabrechnungen. Dazu gehören einzigartige Wasserzeichen, wärmeempfindliche Tinte und extrem feine gedruckte Schriftzüge, die nicht leicht bemerkt oder gefälscht werden können. Die Technologie hat denjenigen, die Bankbetrug begehen würden, viele Hindernisse in den Weg gelegt, aber nicht jeder Betrug kann vollständig verhindert werden.
Eine Art von Bankbetrug, der immer noch schwer zu entdecken oder rechtzeitig zu stoppen ist, wird von Bankangestellten selbst begangen. In vielen Fällen werden diese Handlungen nur durch sorgfältige Prüfung der Buchhaltungsunterlagen der Bank entdeckt, Monate später. Bis dahin ist es zu spät, um verlorene Gelder wiederzugewinnen. Eine vollständige Beschreibung der vielen möglichen Wege, um Bankbetrug zu begehen, wäre unmöglich, aber es genügt zu sagen, dass Kriminelle große Anstrengungen unternommen und bemerkenswerte Kreativität eingesetzt haben, um neue und unterschiedliche Wege zu finden, um zu stehlen und zu betrügen.