Vad är bankbedrägeri?

Bankbedrägeri hänvisar till användningen av avsiktlig felrepresentation för att bedrägligt få pengar eller andra tillgångar som innehas av en bank eller liknande institution. Bankbedrägeri skiljer sig från enkelt bankrån eller stöld, eftersom gärningsmannen vanligtvis begår bedrägeriet i hemlighet, i hopp om att det inte kommer att märkas förrän han har haft god tid att gå vidare. Det kräver vanligtvis också någon form av teknisk expertis. Av orsaker som detta är bankbedrägeri ett av de brott som kallas brott mot vit krage.

I de flesta områden i världen är alla typer av bankbedrägeri olagliga. En av de mer framträdande typerna av bedrägeri kallas identitetsstöld, där en person använder en annan persons privata identifierande information för att få pengar, vanligtvis i form av lån eller kredit. Något relaterat till identitetsstöld är identitetsbedrägeri, där kredit erhålls genom användning av en helt fiktiv identitet. Medan identitetsstöld och liknande brott får mycket publicitet, är de långt ifrånm de enda brott som involverar bankbedrägeri.

Bedrägeri som involverar kontroller är också ganska vanligt. Att smida kontroller eller underskrifter på dem, liksom att ändra kontroller som redan har skrivits är två sätt på vilka kontrollbedrägerier begås. När det gäller det senare kan det vara så enkelt som att lägga till några få stroke av en penna för att förvandla en check för $ 100 US -dollar (USD) till en för $ 1 000 USD. En annan vanlig typ av bedrägeri är att kontrollera Kiting. Detta är alla typer av bedrägerier som drar nytta av det faktum att medel kan dras på en deponerad check innan pengarna faktiskt tas bort från checkförfattarens konto.

Kontrollbedrägeri har en historia så länge som kontrollerna själva. Under åren har säkerhetsfunktioner införlivats i många typer av kontroller, särskilt lönekontroller. Dessa inkluderar unika vattenmärken, värmekänsligt bläck och extremt fintryckta bokstäver som inte lätt märks eller COoftare. Teknik har placerat många hinder i vägen för dem som skulle begå bankbedrägeri, men inte allt bedrägeri kan förhindras helt.

En typ av bankbedrägeri som fortfarande är svårt att upptäcka eller stoppa i tiden är det som begås av bankanställda själva. I många fall upptäcks dessa handlingar endast genom noggrann revision av bankens redovisningsregister, månader på vägen, då det är för sent att återhämta förlorade medel. En fullständig beskrivning av de många möjliga sätten att begå bankbedrägeri skulle vara omöjligt, men räcker med att säga att brottslingar har gjort mycket och använt en anmärkningsvärd kreativitet för att hitta nya och olika sätt att stjäla och bedrägeri.