Co je ministerstvo finančních institucí?
Ministerstvo finančních institucí je americká státní agentura, která reguluje bankovní instituce a používá státní zákony na finanční instituce, které tam podnikání, které tam obchodují. Téměř každá země na světě má vládní agentury věnované finanční regulaci, ale subjekt, který se nazývá ministerstvo finančních institucí, je téměř vždy spojena se státem USA. Každý stát má své vlastní oddělení finančních institucí. Všechna tato oddělení mají podobnou misi - konkrétně na ochranu finančních držení občanů a vymáhání státních bankovních předpisů a zákonů - ale způsob, jakým tyto cíle provádějí, se může lišit.
Ve Spojených státech je právní systém a vymáhání práva rozdělena do dvou poboček: federální a stát. Federální agentury prosazují národní zákony, zatímco státní agentury mají jurisdikci před státem specifickými problémy. Federální pojišťovna vkladů USA, neboli FDIC, je federální agenturou pověřenou dohledem o finančním INSTITURIONS na národní bázi. Každý stát má také ministerstvo finančních institucí, které dokáže vykonávat podobnou státní kontrolu.
Spojené státy Spojené státy federální zákon stanoví široká předpisy pro bankovní zařízení. Státy musí tyto předpisy prosazovat, ale mohou také obvykle přidat své vlastní úpravy. To znamená, že všechny státní zákony jsou založeny na podobném rámci, ale mohou se lišit mnoha významnými způsoby. Požadavky na licence, pravidla pro podání a registrace banky patří obvykle mezi věci, které státy mají šířku k samoregulaci. Státní útvary finančních institucí jsou agenturami odpovědnými za provádění této konkrétnější regulace.
Dohled nad finanční institucí je hlavní součástí práce jakékoli finanční instituce. Oddělení udržují karty na všech bankách, hypotečních společnostech a družstevních záložnách, které podnikají ve státě. Zaměstnanci tOddělení, která se obvykle nazývají „agenti“, pravidelně navštěvují tyto instituce, aby přezkoumaly své knihy a vyhodnotily své obchodní procesy, aby zajistily dodržování státního práva. Agenti provádějí audity a vydávají rady o tom, jak lépe dodržovat nuanční státní předpisy.
Státní předpisy se obecně vztahují na jakoukoli finanční instituci, která tam podnikají. To zahrnuje banky se sídlem ve státě i ty, které se sídlem v jiných státech nebo dokonce v jiných zemích, které obchodují s obyvateli státu. Většina státních zákonů je formulována z hlediska ochrany občanů, nikoli z hlediska umístění banky. Jakýkoli subjekt s klienty ve státě obvykle podléhá zákonům tohoto státu, alespoň pokud jde o ty klienty.
Státní ministerstvo finančních institucí se také zabývá registrací finančních institucí, pronájmu finančních institucí a licencování finančních institucí, které chtějí začít podnikat ve státě. Otevření banky zahrnujeMnohem víc než jen otevření pobočky a přitahování klientů. Mnoho papírování obvykle také faktoruje, z nichž většina prochází vládními úřady státní vlády.