Hvad er en overholdelsesafdeling?

Overholdelsesafdelinger er enheder inden for en mægler eller børs, der beskæftiger sig med at sikre, at alle transaktioner gennemføres inden for gældende regler. Også kendt som en overholdelsesenhed, vil overholdelsesafdelingen tage højde for både statslige standarder, der gælder såvel som eventuelle regler, der oprettes og følges inden for den specifikke mægler eller børs. Generelt sikrer compliance -afdelingen, at alle transaktioner er lovlige, etiske og er i de involverede kunders bedste interesse.

Når det kommer til mæglere og børser, der er baseret i USA, vil overholdelsesafdelingen primært være fokuseret på at sikre, at alle transaktioner er i tråd med regler, der er fastlagt af Securities and Exchange Commission. Det er SEC's opgave at udarbejde lovgivning, der styrer al investeringsaktivitet i De Forenede Stater. Overholdelsesafdelingen for hver mægling vil sørge for, at der ikke er noget aspekt oF enhver transaktion, der udføres gennem firmaet, der er ulovligt på nogen måde. På samme tid kan mæglingen have udarbejdet visse etiske regler ud over de grundlæggende SEC -krav. Hvis handelsaktivitet er afdækket, der overtræder den kodificerede etik, kan en klient afvises, eller en mægler, der er i strid med, kan blive afskåret fra firmaet.

Overholdelsesafdelingen fungerer med det formål at sikre, at fair play på alle tidspunkter finder sted. Sammen med den ordnede og juridiske behandling af ordrer fra klienter vil overholdelsesafdelingen også analysere transaktioner, der foretages på vegne af firmaets investeringsportefølje. Denne proces kan hjælpe med at sikre, at der ikke er spørgsmål om den måde, hvorpå firmaet vælger at foretage investeringer, og hjælper med at give perimetre til handlingerne fra de mæglere, der udfører disse ordrer.

Når det kommer til Stock ExchaNges, tilstedeværelsen af ​​en overholdelsesafdeling er også nyttig. Ved at evaluere forskellige tilfælde af handel er det muligt at sikre, at al aktivitet udføres på en måde, der er acceptabel og inden for de retningslinjer, der er leveret af den lokale jurisdiktion. Dette kan hjælpe med at minimere forekomsten af ​​en sådan urimelig praksis som insiderhandel, samt gøre det muligt at identificere investorer, der anvender handelspraksis, der er tvivlsomme. I denne forstand beskytter overholdelsesafdelingen inden for en given børs, at alle de deltagende investorer pådrager et tab på grund af ulovlig og uetisk praksis fra nogle få.