Was ist an der Erstellung eines Finanzplans beteiligt?

Erstellung eines Finanzplans ist wie der Aufbau einer Straßenkarte für zukünftige finanzielle Maßnahmen. Zu den wichtigsten Schritten bei der Erstellung eines Finanzplans gehören Selbsteinschätzung, Zieleinstellung, Kosten- und Einkommensprognose und die Festlegung von Kontrollpunkten, um den Plan neu zu bewerten. Die Finanzplanung kann dazu beitragen, ein Budget aufzubauen, festzustellen, ob ein Kauf erschwinglich ist, und sicherzustellen, dass ein Routinesystem, das einer Person helfen kann, finanzielle Ziele zu erreichen.

Einer der wichtigsten Schritte, die bei der Erstellung eines Finanzplans in Verbindung stehen, ist die Durchführung einer Selbsteinschätzung. Als Ausgangspunkt auf der finanziellen Straßenkarte teilt die Bewertung einer Person genau, wo sie ab heute steht. Die Bewertung beinhaltet die Messung, wie viel Geld durch Investitionen und Einkommen einhergeht und wie und wo es ausgeht. Es wird auch eine Prüfung der Schulden und der Kreditwürdigkeit beinhalten.

Zieleinstellung ist häufig der lustige Teil der Finanzplanung. In diesem Schritt muss eine Person ihre finanziellen Ziele bestimmen. Dies kann das Sparen für Coll beinhaltenEGE, Schulden abzahlen, ein Haus zu kaufen oder einen Rentenfonds zu starten. Ziele können auch Zeitrahmen und gewünschte Mengen umfassen. Das Einbeziehen von Details wie Daten und Beträgen kann dazu beitragen, Ziele konkret zu machen und vage Bereiche aus der Erstellung eines Finanzplans zu senken.

Während die Selbsteinschätzung sachliche Daten verwendet und die Zieleinstellung auf klare Pläne für die Zukunft beruht, stützt sich die Prognose häufig auf eine gute, gebildete Vermutung. Die Prognose wird verwendet, um eine Schätzung zukünftiger Einnahmen und zukünftigen Kosten zu erstellen, die auf heutigen Daten basieren. Wenn eine Person beispielsweise einen Job hat, den sie mindestens zwanzig Jahre lang behalten will, wird es wahrscheinlich erhöht, dass Erhöhungen und Beförderungen das Gehalt erhöhen. Wenn ein kinderloses Paar plant, Kinder zu haben, steigen seine Kosten. Die Prognose ist ein schwieriger Schritt, da es einige Kenntnisse über Statistiken und Ereignisse beinhaltet, die nicht einfach vorhergesagt werden. Einige Leute konsultieren Finanzplanoder prognostizierte Software für die Unterstützung bei diesem Schritt; Wenn Sie sich einfach auf eine gute Vermutung verlassen, kann es eine kluge Idee sein, ein etwas niedrigeres als das erwartete Einkommen und höher als die erwarteten Kosten abzuschätzen.

Verwenden von Bewertung, Prognose und Zielen kann eine Person bei der Erstellung eines Finanzplans angemessene Schätzungen vornehmen. Ein fertiger Finanzplan kann kurzfristige Ziele umfassen, z. B. ein Altersvorsorgekonto und den Beitrag eines festgelegten Betrags pro Monat. Zu den Toren mit mittlerer Reichweite gehören möglicherweise die Auszahlung von College-, Heim- oder Automobilkrediten. Langfristige Pläne können Jahre oder sogar Jahrzehnte dauern und große Gegenstände wie den Kauf eines Hauses, das Erzielung von Einnahmen durch Investitionen oder die Bezahlung von Studiengebühren umfassen. Um mit den Zielen auf dem richtigen Weg zu bleiben, ist es wichtig, sich regelmäßig hinzusetzen und den aktuellen Status gegen den ursprünglichen Finanzplan zu überprüfen.