Was ist eine mäßige Vermögensverteilung?

Investmentunternehmen und Investmentfondsunternehmen vermarkten häufig vorverpackte Portfolios von Investitionen, die nach Risiken eingestuft werden und diese normalerweise als aggressiv, mittelschwer oder konservativ bezeichnet werden. Ein moderates Modell zur Allokation von Vermögenswerten enthält Wachstumspapiere wie Aktien, Ertragsschreiber wie Anleihen und Bargeld. Anleger, die ein überdurchschnittliches Wachstum beantragen, die es sich nicht leisten können, große Risiken einzugehen, investieren häufig eher in moderate Vermögenszuweisungspläne als in konservative oder aggressive Pläne.

In der Investitionsbereich werden Aktien als Wachstumsinstrumente eingestuft, da eine Aktie auf unbestimmte Zeit steigen könnte, wenn das Unternehmen, das die Aktie ausgestellt hat, weiter wuchs und Gewinne erzielte. Eine Aktie kann jedoch den gesamten Wert verlieren, wenn der Emittent Insolvenz angibt. Daher bieten Aktien den Anlegern die Möglichkeit, ein unbegrenztes Wachstum zu erzielen, aber auch Anleger dem Hauptrisiko auszusetzen. Die Modelle variieren zwischen Investmentfirmen, aber bis zu 60 Prozent der Vermögenswerte innerhalb eines moderaten Allocatiauf Portfolio werden in Wachstumspapiere wie Aktien investiert. Anleger mit moderaten Anlagestrategien genießen nicht das gleiche Wachstum wie aggressive Investoren in den Boom -Zeiten, aber während des Marktes weniger verliert.

Anleihen setzen Anleger dem Hauptrisiko aus, da eine Anleihe wertlos wird, wenn der Emittent die Schuldenzahlungen ausfällt. Wenn jedoch ein Anleihe -Emittent insolvent wird, werden die Ansprüche der Anleihegläubiger vor den Ansprüchen der Aktionäre behandelt, was bedeutet, dass Anleihen weniger riskant sind als Aktien. Die Anleihegläubiger erhalten regelmäßige Einkommenszahlungen vom Emittenten der Anleihe, was bedeutet, dass Anleihen ein gemeinsames Merkmal der Einkommensgenerierungsrentenpläne sind. Zwischen 25 und 40 Prozent der Vermögenswerte in einem moderaten Portfolio werden in Anleihen investiert.

Ein moderates Modell zur Allokation von Vermögenswerten enthält auch Bargeld oder eine Art von baräquivalenten Wertpapieren wie Einzahlungszertifikaten (Einzahlungszertifikate ()CD). Diese Instrumente machen normalerweise zwischen 15 und 20 Prozent des Gesamtvermögens des Portfolios aus. Anleger, die in Bargeldpapiere investieren, sind praktisch sicher, dass sie während eines Marktabschwungs einige ihrer Vermögenswerte beibehalten werden, da diese Wertpapiere ein geringes Risiko sind und einige sogar staatlich versichert sind. Konservative Investoren verlieren jedoch noch weniger, da diese Anleger nur wenige, wenn auch Wachstumspapiere in ihren Portfolios haben.

Einige Investmentfirmen haben mittelschwere Vermögenszuordnungsmodelle in aggressive moderate, mittelschwere und konservative mittelschwere Vermögenszuordnungsmodelle unterteilt. Aggressive Allokationsmodelle enthalten einen höheren Prozentsatz der Aktien, während konservativere Modelle einen höheren Prozentsatz an Bargeld enthalten. Viele Investmentunternehmen bieten moderate Allokationsmodelle an, die Wertpapiere aus einem Wirtschaftssektor wie Finanzunternehmen enthalten, während andere maximale Vielfalt durch Einbeziehung von Wertpapieren aus vielen Sektoren und aus vielen Nationen hinzufügen.