Was ist Finanzmanagement?

Treasury Management ist der Prozess der Kontrolle der Liquidität und der finanziellen Position eines Unternehmens durch die Manipulation von Bargeld, Bargeldäquivalenten, Schulden und Investitionen. Es ist die Strategie, die das Unternehmen einsetzt, um den Cashflow, die Investitionsmöglichkeiten und die Kapitalstruktur gegen das Finanzrisikomanagement und die zukünftigen Bedürfnisse auszugleichen. In einem großen Unternehmen würde das Finanzministerium wahrscheinlich unter den Zuständigkeitsbereich des Chief Financial Officer (CFO) fallen, möglicherweise mit Hilfe von Finanzministerien oder Bargeldmanagern. Überschüssige Gewinne könnten in den Operationen reinvestiert, zur Erweiterung verwendet, an die Aktionäre als Dividenden verteilt oder als Teil des Bargeldes des Unternehmens im Finanzministerium zurückgehalten werden. Wenn sich das Unternehmen dafür entscheidet, das Geld zur Hand zu halten, muss es als liqui des Vermögenswerts am besten verwendet werden. Das Geld kann nicht irgendwo in einem Unternehmensgewölbe als Su sitzenRety für einen geschäftlichen Abschwung. Es ist die Anhäufung der liquiden Bestände des Unternehmens, die leicht in bar umgewandelt werden könnten, wenn das Unternehmen schnell Geld sammeln musste. In vielerlei Hinsicht ist es das gleiche wie das Finanzministerium einer Organisation oder eines Verbands, die sein Reservegeld in einem Schlossbox unterhält, außer auf viel ausgefeilteren Ebene.

Eine der Hauptaufgaben des Finanzmanagements besteht darin, eine Strategie zur Investition überschüssiger Bargeld zu entwickeln und angemessene Investitionsmöglichkeiten zu identifizieren. Dies könnte wahrscheinlich die Verwaltung von Bankkonten und kurzfristigen Investitionen, die Investition in Fremdwährungen und die Zusammenarbeit mit externen Investmentbankern an anderen Möglichkeiten beinhalten. Der CFO mussEntscheiden Sie über den Risiko, das das Unternehmen mit seinen Bargeldreserven annehmen bereit ist, während das Ziel darin besteht, den Wert der Bestände zu maximieren.

Treasury Management befasst sich nicht nur mit überschüssigen Bar- und Begleitinvestitionen, sondern erledigt auch die Entscheidung, ob mehr Unternehmensschulden in Form von Aktien und Anleihen zur Erhöhung des Geldes ausgestellt werden sollen oder nicht. Die Aufgabe besteht nicht nur darin, Bargeld ordnungsgemäß zu verwenden, wenn überschüssige Beträge vorhanden sind, sondern sie bei Bedarf auch erhöhen. Es geht auch darum, Aktien vom Markt zurückzukaufen, wenn es im Interesse des Unternehmens liegt, seine Kapitalposition zu stützen.