貿易金融商品にはどのような種類がありますか？

国際貿易を促進する金融商品にはさまざまな種類があります。 最も一般的な貿易金融製品は、商品の出荷前の輸出者の地位に影響を与える製品と、出荷後の輸出者の地位に影響を与える製品に分類できます。 これらの金融オプションには、ローン、保証、保険、クレジット延長が含まれます。

国境を越えた貿易の主な困難の1つは、輸入業者が輸出業者に注文してから実際に商品を受け取るまでにかかる時間です。 出荷遅延とは、一方または他方が不履行のリスクの高まりを吸収しなければならないことを意味します。注文が配送されないリスクの下で前払いするか、支払いが行われないリスクの下でクレジットで製品を発送するかのいずれかです。 。 貿易金融商品は、そのリスクを改善し、輸出業者が国際市場で効果的な売り手となるのに十分な運転資金を確保するために存在します。

金融仲介業者からの支援が特に重要な場合の国際販売取引の2つのポイントは、出荷前、輸出業者がグローバル市場への参入を決定した場合、または輸入業者が発注書を通じて購入に関心を表明した場合、および出荷後輸出者が輸送中の商品を持ち、配送時または販売時に支払いを待っている場合。 出荷前に、輸出者は商品と現金の柔軟性を生み出すためのリソースを必要とするため、輸送中に現金を拘束することなく他の輸出者と競争できるほど十分なクレジットを輸入者に提供できます。 商品が出荷された後、輸出者はできるだけ早く支払いを必要とするため、より多くの製品に再投資できます。

出荷前に使用される貿易金融商品の種類には、運転資本ローン、政府保証、輸出信用保険が含まれます。 さらに、この期間は、発注書による資金調達、ファクタリング、およびフォーフェイティングと呼ばれる債務割引の形態が重要です。 企業が資源と運転資金を提供することで世界市場に参入できるようにするため、運転資金の貸付と政府保証プログラムが公共政策の問題としてしばしば提供されます。 輸出信用保険は、輸出者が信用条件を延長できるように、輸入者による不払いから輸出者を保護します。 専門金融会社は、発注者の資金調達、ファクタリング、およびフォーフェイティングを使用して、輸入者の信用度を評価した後、手数料で輸出者の予想債権の回収を引き継ぎます。

出荷後の貿易金融商品には、さまざまな種類の信用状およびドキュメンタリーコレクションが含まれます。 信用状は、当事者が国際販売取引に基づく義務を果たすことを銀行が保証するものです。 銀行は、輸入者の支払いのために商品を引き取ることができる文書を交換するエスクローエージェントの一種として機能します。 信用状は保証または非保証であり、複数の販売またはオープン販売条件をサポートできます。 ドキュメンタリーコレクションは、取引の両側の銀行が配達書類とのお金の交換を処理するという点で、信用状と非常によく似ています。