O que é previsão de fluxo de caixa?

Previsão de fluxo de caixa é uma estratégia que envolve prever o influxo de dinheiro em um negócio, com atenção à quantidade de dinheiro que provavelmente será recebida em um determinado período de tempo. A previsão com precisão ou previsão desse afluxo de dinheiro possibilita que a empresa agende pagamentos a seus fornecedores e outros fornecedores, além de atender às despesas internas, como salários e salários. Sem uma previsão precisa do fluxo de caixa, uma empresa achará muito difícil permanecer em operação por muito tempo.

Ao se envolver na previsão do fluxo de caixa, é importante considerar todas as fontes de receita aberta ao negócio. O mais comum tem a ver com os recibos previstos relacionados à parte das contas a receber dos registros contábeis. Para a maioria das empresas, isso significa determinar com precisão quanto tempo levará antes que os clientes remetam os pagamentos por faturas emitidas pelo negócio. Por ter uma projeção precisa de qual porcentagem do cliente BA ASE pagará faturas em trinta, sessenta ou noventa dias, os negócios podem estruturar seus próprios desembolsos aos fornecedores. Se o processo for elaborado com eficiência, isso permitirá que o pagamento de itens a pagar contas a serem agendados de uma maneira que não coloque a empresa em uma posição financeira desajeitada, onde incorre consistentemente cobranças e taxas de seus fornecedores.

Juntamente com o dinheiro recebido do pagamento de faturas, muitas empresas também antecipam uma quantia de fluxo de caixa de outras fontes. Isso pode incluir dividendos de investimentos feitos pela empresa ou renda gerada por uma subsidiária e encaminhada para a organização dos pais. Para que a previsão do fluxo de caixa seja precisa, todos os tipos possíveis de renda devem ser contabilizados. Não fazer isso pode tornar muito mais difícil estruturar um orçamento de funcionamento adequado e pode levar aos avaliadoresT de taxas atrasadas em vários itens a pagar que poderiam ter sido evitados de outra forma.

Ao se envolver na previsão do fluxo de caixa, é importante permitir também o fato de que algumas das faturas emitidas pela Companhia podem ser incorretas. Às vezes, referido como um subsídio de dívida incorreta, esse número é normalmente identificado como parte dos recebíveis, mas não é levado em consideração ao organizar os pagos por lidar com o pagamento ordenado das obrigações de dívida da empresa. Isso significa que, embora a previsão do fluxo de caixa esteja focada principalmente na identificação de quando e quanto dinheiro fluirá para a empresa durante um determinado período, isso também significa permitir uma porcentagem de faturas pendentes para permanecer não cobradas.