Vad är ekonomiskt bedrägeri?

Finansiell bedrägeri är en situation där den juridiska och etiska förvaltningen av ekonomiska resurser inte äger rum. I de flesta länder runt om i världen inträffar denna typ av bedrägeri på grund av avsiktliga beslut och åtgärder som fattats av människor som hanterar pengar och andra tillgångar på uppdrag av arbetsgivare eller klienter. Det finns emellertid några platser runt om i världen där den oavsiktliga missförståndet också klassificeras som bedrägeri och är föremål för samma juridiska censur som alla avsiktliga åtgärder.

I de flesta fall kommer den bedrägliga hanteringen av ekonomiska resurser att leda till betydande förluster för en investerare eller ett företag. Den ekonomiska förlusten är ibland noggrant dold i redovisningsregisterna som används för att spåra aktiviteter som involverar resurserna, vilket gör att den kan fortsätta tills en hel del pengar och andra tillgångar sippas av och inte längre i kontrollen av ägaren. Affärsbedrägeri av denna typ kan bedrivas av alla företagsansvariga eller anställda som har tillgång till företagTE resurser och kan fortsätta under en längre tid innan de blir uppenbara.

Det finns flera olika sätt som ekonomiskt bedrägeri kan äga rum. Det vanligaste tillvägagångssättet är att missförlora medel eller andra resurser. Till exempel kan du skicka in en kostnadsrapport som innehåller rader för legitima utgifter som aldrig ägde rum betraktas som bedräglig aktivitet. På samma sätt skulle lagerstöld eller avsiktlig stoppning av lönesättningar också betraktas som oetiska och vanligtvis olagliga aktiviteter.

förfalskande finansiella rapporter och poster skulle också betraktas som ett exempel på ekonomiskt bedrägeri. Känd i vissa länder som "matlagning av böckerna" ändras kundens fordringar och betalningar medvetet för att dölja det faktum att medel som tas in av företaget avleds för personlig användning av någon som är involverad i redovisningsprocessen. I vissa fall tvåUppsättningar av redovisningsregister kan upprätthållas. Den ena uppsättningen är en sann och korrekt redovisning, medan den andra är den förändrade redovisningen som kan användas för att avleda misstanken om olaglig aktivitet när och vid behov.

Finansiell bedrägeri äger också rum när mutor eller kickbacks accepteras för att manipulera ett affärsbeslut. I situationer där en anställd visar sig vara involverad i en konkurrent finns en intressekonflikt vanligtvis och kan innebära försäljning av äganderätt för personlig vinst. Med båda situationerna kommer mottagningen av monetära vinster av individen sannolikt att skada företaget ekonomiskt och resultera i en förlust som inte skulle ha inträffat på annat sätt.

Beroende på arten av det finansiella bedrägeriet kan ett företag välja att vidta rättsliga åtgärder för att återkräva de förlorade tillgångarna eller hantera situationen internt. Handlingsförloppet beror ofta på bedrägeriets belopp, och hur mycket skada företaget tror skulle göras mot konsumentens COnfidence i företaget om bedrägeriet offentliggjordes. I vissa fall kan den anställd som är skyldig till bedrägeriet erbjuds möjligheten att göra partiell återbetalning och avgå från sin position, och saken anses vara stängd. Vid andra tillfällen kan företaget välja att åtala bedrägeriet med alla medel som tillhandahålls enligt nuvarande lagar.