Was ist Customer Due Diligence?

Customer Due Diligence ist ein Begriff, der die Prozesse und Verfahren beschreibt, mit denen ein Unternehmen einen potenziellen Kunden vor dem Aufbau einer Arbeitsbeziehung qualifiziert. Er wird auch verwendet, um die Beziehung nach dem Aufbau weiter zu qualifizieren. Die Idee hinter der Sorgfaltspflicht des Kunden oder des Kunden besteht darin, die Umstände des Kunden zu bewerten und sicherzustellen, dass die Geschäfte mit diesem Kunden innerhalb des Risikos liegen, das das Unternehmen bereit ist, im Gegenzug für die Vorteile des Aufbaus und der Aufrechterhaltung dieser Beziehung einzugehen . Diese Art der Sorgfaltspflicht verhindert im besten Fall, dass Unternehmen Kunden gewinnen, die ihren Verpflichtungen letztendlich nicht nachkommen können, und schafft ein gewisses Maß an finanzieller Belastung für das Unternehmen.

Es gibt einige Meinungsverschiedenheiten darüber, wann der Prozess der Kunden-Due-Diligence-Prüfung tatsächlich beginnt. Einer Meinung nach treten die ersten Phasen auf, wenn eine Liste von Interessenten erstellt wird, mit denen sich ein Verkaufsteam in Verbindung setzen kann. Im Rahmen des Prozesses werden Anstrengungen unternommen, um festzustellen, ob eine vernünftige Wahrscheinlichkeit besteht, dass der potenzielle Kunde an einer Geschäftsbeziehung mit dem Unternehmen interessiert ist. In diesem Fall konzentrieren sich die weiteren Untersuchungen auf den allgemeinen Geschäftsbetrieb des potenziellen Kunden und den allgemeinen Ruf dieses Unternehmens in der Branche. Sollte der Ausblick stabil und finanziell solide erscheinen, wird das Verkaufsteam Kontakt aufnehmen und versuchen, weitere Informationen zu sammeln, die dazu beitragen, den Kontakt näher an den Aufbau einer Kunden- / Lieferantenbeziehung heranzuführen.

Wenn sich der Zeitpunkt des Verkaufsabschlusses nähert, wird die Sorgfaltspflicht des Kunden es erforderlich machen, die finanzielle Situation des potenziellen Kunden näher zu untersuchen. Dies bedeutet häufig, dass Kreditberichte und andere Finanzdaten abgerufen werden, anhand derer der Anbieter das mit der Geschäftsabwicklung mit diesem potenziellen Kunden verbundene Risiko abschätzen kann. Die gebotene Sorgfalt wird wahrscheinlich besonders gründlich sein, wenn das neue Konto die Einrichtung eines revolvierenden Kreditkontos beinhalten würde, wobei die Ergebnisse der Untersuchung dazu beitragen, das Kreditlimit für dieses Konto zu bestimmen.

Unter der Annahme, dass die Sorgfaltspflicht des Kunden die Kreditwürdigkeit des potenziellen Kunden nachweist und eine Geschäftsbeziehung besteht, bedeutet dies nicht, dass der Lieferant die Sorgfaltspflicht als vollständig erachtet. Viele Unternehmen überprüfen Kreditkonten jährlich und ziehen Kreditberichte und andere Informationen heran, um festzustellen, ob es noch im besten Interesse des Unternehmens ist, mit einem bestimmten Kunden Geschäfte zu tätigen. Darüber hinaus wird den Trends innerhalb der Wirtschaft oder des entsprechenden Wirtschaftssektors Rechnung getragen, um festzustellen, ob sich das Vermögen eines Kunden in naher Zukunft umkehren kann, sodass das Unternehmen die Kreditvergabe begrenzen und die Wahrscheinlichkeit eines Verlusts minimieren kann. Die fortlaufende Kunden-Due-Diligence-Prüfung hilft, die Anzahl der Forderungen, die in einen überfälligen Status übergehen, zu begrenzen und die Anzahl der Kunden zu minimieren, die letztendlich an Inkassounternehmen gesendet werden Sonstige Aufwendungen, die bei dem Versuch anfallen würden, eine möglicherweise uneinbringliche Forderung einzuziehen.