O que é a due diligence do cliente?

Due diligence do cliente é um termo usado para descrever os processos e procedimentos usados ​​por uma empresa para qualificar um cliente em potencial antes do estabelecimento de um relacionamento de trabalho e também é usado para continuar qualificando esse relacionamento depois de estabelecer. A idéia por trás da due diligence do cliente ou do cliente é avaliar as circunstâncias do cliente e garantir que fazer negócios com esse cliente esteja dentro do nível de risco que a empresa está disposta a assumir em troca dos benefícios de estabelecer e manter esse relacionamento. Na melhor das hipóteses, esse tipo de due diligence impede que as empresas garantam clientes que, em última análise, não conseguem honrar suas obrigações e criar algum grau de sofrimento financeiro para os negócios.

Há alguma diferença de opinião sobre quando o processo de due diligence do cliente realmente começa. Uma escola de pensamento sustenta que o FIOs estágios nas primeiros estágios ocorrem ao desenvolver uma lista de clientes em potencial para uma equipe de vendas entrar em contato. Como parte do processo, são feitos esforços para determinar se há uma chance razoável de que o cliente em potencial esteja interessado em fazer negócios com a empresa. Nesse caso, investigações adicionais se concentram nas operações comerciais gerais da perspectiva e na reputação geral dessa empresa dentro do setor. Se o cliente em potencial parecer estável e financeiramente sólido, a equipe de vendas avançará com o contato e a tentativa de reunir mais informações que ajudam a aproximar o contato do estabelecimento de um relacionamento de cliente/fornecedor.

Como o tempo para fechar as abordagens de venda, a devida diligência do cliente determinará mais de perto a situação financeira do cliente em potencial. Isso geralmente significa obter relatórios de crédito e outros dados financeiros que ajudam o fornecedor a avaliar o grau de risco associado ao negócio com esse cliente em potencial. O Due DilA IGEnce nisso provavelmente será especialmente completa se a nova conta envolvesse o estabelecimento de algum tipo de conta de crédito rotativa, com os resultados da pesquisa ajudando a determinar o limite de crédito nessa conta.

Supondo que a devida diligência do cliente prova que o cliente em potencial é digno de crédito e um relacionamento é estabelecido, isso não significa que o fornecedor considere concluir a devida diligência. Muitas empresas revisam as contas de crédito anualmente, extraindo relatórios de crédito e outras informações para determinar se ainda são do melhor interesse da empresa fazer negócios com um determinado cliente. Também é dada atenção às tendências da economia ou ao setor de negócios apropriado para determinar se as fortunas de um cliente podem reverter em um futuro próximo, permitindo que a empresa limite o crédito e minimize as chances de incorrer em uma perda. A due diligence do cliente em andamento ajuda a limitar a quantidade de recebíveis que rolam em um passado passadoStatus, além de minimizar o número de clientes que são enviados para coleções, um movimento que não apenas ajuda a proteger o fluxo de receita, mas também reduz as despesas legais e outras que seriam incorridas na tentativa de coletar o que pode ser uma dívida incontável.