Vad är kundens due diligence?

Kundens due diligence är ett begrepp som används för att beskriva de processer och procedurer som används av ett företag för att kvalificera en potentiell kund innan upprättandet av ett arbetsförhållande, och används också för att fortsätta kvalificera det förhållandet när det har upprättats. Tanken bakom kundens eller kundens due diligence är att utvärdera omständigheterna för kunden och se till att göra affärer med den kunden ligger inom den risknivå som företaget är villig att ta på sig i utbyte mot fördelarna med att upprätta och upprätthålla det förhållandet . Som bäst förhindrar denna typ av due diligence företag från att säkra kunder som i slutändan inte kan uppfylla sina skyldigheter och skapa en viss grad av ekonomisk besvär för företaget.

Det är viss åsikt om när processen för kundundersökning faktiskt börjar. En tankeskola anser att de första etapperna inträffar när man utvecklar en lista över möjligheter för ett säljteam att kontakta. Som en del av processen görs ansträngningar för att avgöra om det finns en rimlig chans att utsikterna skulle vara intresserade av att göra affärer med företaget. Om så är fallet fokuserar ytterligare undersökningar på prospektens allmänna affärsverksamhet och det företagets allmänna rykte inom branschen. Om utsikterna verkar vara stabila och ekonomiskt sunda går säljteamet vidare med att ta kontakt och försöka samla mer information som hjälper till att flytta kontakten närmare upprättandet av en kund / leverantörsrelation.

När tiden för avslutande av försäljningen närmar sig kommer kundens due diligence att diktera att titta närmare på den potentiella kundens ekonomiska situation. Detta kommer ofta att innebära att man får kreditrapporter och annan finansiell information som hjälper säljaren att bedöma graden av risk förknippad med att göra affärer med den potentiella kunden. Den aktsamma noggrannheten vid detta kommer förmodligen att vara särskilt grundlig om det nya kontot skulle innebära upprättandet av någon typ av roterande kreditkonto, med resultaten av forskningen som hjälper till att fastställa kreditgränsen på det kontot.

Om man antar att kundens due diligence bevisar att utsikterna är kreditvärdiga och ett förhållande är upprättat, betyder detta inte att leverantören anser att due diligence är fullständig. Många företag kommer att granska kreditkonton på årsbasis och ta fram kreditrapporter och annan information för att avgöra om det fortfarande är i företagets bästa att göra affärer med en viss kund. Uppmärksamhet ägnas också åt trender inom ekonomin eller lämpligt näringsliv för att avgöra om en klient förmögenhet kan vända i en snar framtid, vilket gör det möjligt för företaget att begränsa kredit och minimera riskerna för förlust. Pågående kundundersökning hjälper till att begränsa mängden fordringar som rullar över till en förfallen status samt minimerar antalet klienter som så småningom skickas till samlingar, ett drag som inte bara hjälper till att skydda intäktsströmmen utan också minskar lagliga och andra utgifter som skulle uppstå för att försöka samla in vad som i slutändan kan vara en oåterkallelig skuld.