Vad är kundens due diligence?

Kundens due diligence är en term som används för att beskriva de processer och procedurer som används av ett företag för att kvalificera en potentiell kund innan upprättandet av en arbetsrelation och används också för att fortsätta kvalificera den relationen när den har upprättats. Idén bakom kunden eller klientens due diligence är att utvärdera klientens omständigheter och se till att det är inom den kunden som är inom utgången och upprätthåller den relationen att göra affärer med den kunden. På sitt bästa hindrar denna typ av due diligence företag från att säkra kunder som i slutändan inte kan respektera sina skyldigheter och skapa en viss grad av ekonomisk nöd för verksamheten.

Det finns någon åsiktsskillnad när processen för kundens due diligence faktiskt börjar. En tankeskola anser att FIRST -stadier inträffar när man utvecklar en lista över framtidsutsikter för ett säljteam att kontakta. Som en del av processen görs ansträngningar för att avgöra om det finns en rimlig chans att utsikterna skulle vara intresserade av att göra affärer med företaget. Om så är fallet fokuserar ytterligare utredningar på den allmänna affärsverksamheten i prospektet och det allmänna rykte för det företaget inom branschen. Om utsikterna verkar vara stabila och ekonomiskt sunda, går säljteamet framåt med att ta kontakt och försöka samla in mer information som hjälper till att flytta kontakten närmare inrättandet av en klient/leverantörsförhållande.

När tiden för att stänga försäljningsmetoderna kommer kundens due diligence att diktera närmare den blivande kundens ekonomiska situation. Detta kommer ofta att innebära att få kreditrapporter och andra finansiella uppgifter som hjälper leverantören att bedöma graden av risker som är förknippade med att göra affärer med den potentiella kunden. Förfallet dilIgence vid detta kommer förmodligen att vara särskilt grundligt om det nya kontot skulle involvera inrättandet av någon typ av roterande kreditkonto, med resultaten från forskningen som hjälper till att bestämma kreditgränsen för det kontot.

Om man antar att kundens due diligence bevisar att utsikterna är kreditvärda och en relation är etablerad, betyder detta inte att leverantören anser att due diligence är fullständig. Många företag kommer att granska kreditkonton på årsbasis, dra kreditrapporter och annan information för att avgöra om det fortfarande är i företagets bästa att göra affärer med en given kund. Uppmärksamhet ägnas också åt trender inom ekonomin eller den lämpliga näringslivet för att avgöra om en klients förmögenhet kan vända inom en snar framtid, vilket gör att företaget kan begränsa kredit och minimera chansen för att få en förlust. Pågående kund due diligence hjälper till att begränsa mängden fordringar som rullar över till en förfluten duStatus samt minimerar antalet klienter som så småningom skickas till samlingar, ett drag som inte bara hjälper till att skydda intäktsströmmen utan också minskar lagliga och andra utgifter som skulle uppstå för att försöka samla in vad som i slutändan kan vara en oöverträfflig skuld.