顧客デューデリジェンスとは何ですか？

顧客デューデリジェンスは、取引関係の確立前に潜在的な顧客を認定するためにビジネスで使用されるプロセスと手順を説明するために使用される用語であり、確立された関係の認定を継続するためにも使用されます。 顧客または顧客のデューデリジェンスの背後にある考え方は、顧客の状況を評価し、その顧客とのビジネスを行うことは、その関係を確立および維持することの利益と引き換えに会社が引き受けるリスクの範囲内であることを確認することです。 せいぜい、このタイプのデューデリジェンスは、企業が最終的に義務を履行できず、ビジネスにある程度の財政的苦痛をもたらすことができないクライアントを確保することを妨げます。

顧客デューデリジェンスのプロセスが実際にいつ開始されるかについては、意見の違いがあります。 ある考え方では、営業チームが連絡する見込み客のリストを作成するときに最初の段階が発生すると考えています。 プロセスの一環として、見込み客が会社とのビジネスに興味を持つ可能性が十分にあるかどうかを判断する努力がなされます。 もしそうなら、さらなる調査は、見込み客の一般的な事業運営と、業界内でのその会社の一般的な評判に焦点を合わせます。 見込み客が安定していて財務的に健全であると思われる場合、営業チームは連絡を取り、連絡先をクライアント/ベンダー関係の確立に近づけるのに役立つ情報を収集しようと前進します。

販売終了の時期が近づくと、顧客デューデリジェンスにより、見込み顧客の財務状況を詳細に調べる必要があります。 これは、多くの場合、ベンダーが潜在的な顧客とビジネスを行うことに関連するリスクの程度を評価するのに役立つ信用報告書やその他の財務データを取得することを意味します。 新しい口座が何らかの種類のリボルビング信用口座の設立を含む場合、これに関するデューデリジェンスはおそらく特に徹底的であり、調査の結果はその口座の信用限度を決定するのに役立ちます。

顧客のデューデリジェンスが見込み客に信用があり、関係が確立されていることを証明したとしても、これはサプライヤーがデューデリジェンスが完了したと考えることを意味するものではありません。 多くの企業は、クレジットアカウントを年に1度レビューし、クレジットレポートやその他の情報を引き出して、特定の顧客とビジネスを行うことが企業にとって最善であるかどうかを判断します。 また、経済または適切な事業部門内の傾向にも注意が払われ、顧客の運命が近い将来逆転する可能性があるかどうかを判断し、会社が信用を制限し、損失を被る機会を最小限に抑えることができます。 継続的な顧客デューデリジェンスは、延滞状況にロールオーバーする売掛金の量を制限し、最終的にコレクションに送られるクライアントの数を最小限に抑えるのに役立ちます。これは、収益の流れを保護するだけでなく、最終的に回収不能な債務となる可能性のあるものを回収しようとする際に発生するその他の費用。