Was ist an der Analyse von Finanzinformationen beteiligt?

Finanzinformationsanalysen sind die Verwendung historischer Finanzdaten zur Bewertung der Rentabilität und langfristigen Stabilität eines Unternehmens oder einer Organisation für Investitionszwecke.Ein Finanzinformationsanalyst überprüft eine Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens und eine Cashflow -Erklärung, um die notwendigen Fakten und Zahlen im Zusammenhang mit der Analyse von Finanzinformationen zu sammeln.Anschließend gibt er bestimmte Zahlen in Formeln ein, die zur Berechnung von Verhältnissen verwendet werden, die Einblick in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens geben.Die Verhältnisse werden dann mit denen der Wettbewerber des Unternehmens oder der Branche als Ganzes verglichen.Wenn die Verhältnisse des Unternehmens im Vergleich zum Branchenwettbewerb nicht günstig sind, ist das Unternehmen möglicherweise keine praktikable Investition.

Die Bewertung eines Geschäftsabschlusses des Unternehmens ist der wichtigste Aspekt der Finanzinformationsanalyse.Eine Bilanz enthält Informationen zu Vermögenswerten und Verbindlichkeiten des Unternehmens und über das Eigenkapital.Vermögenswerte sind Bargeld, Geräte oder Immobilien, die einen Wert auf dem offenen Markt haben oder Wert schaffen.Vermögenswerte müssen der Summe der Verbindlichkeiten und der Aktienkapital der Aktionäre entsprechen.

Verbindlichkeiten sind vom Unternehmen geschuldete Schulden.Aktionäre Eigenkapital vertreten das Nettovermögen des Unternehmens, das das Unternehmen übernimmt, alle seine Vermögenswerte verkauft und den Wert genutzt, um alle Verbindlichkeiten zu bezahlen.Wenn die Analyse der Finanzinformationen zeigt, dass das Eigenkapital niedrig oder negativ ist, ist das Unternehmen Schulden.

Während der Finanzinformationsanalyse werden Gewinn- und Verlustrechnungen überprüft, um das Nettogewinn des Unternehmens für einen bestimmten Zeitraum zu bestimmen.An der Spitze jeder Gewinn- und Verlustrechnung befindet sich die Gesamtmenge an Umsatz oder Einnahmen.Die Kosten und Ausgaben, die mit der Erstellung solcher Einnahmen verbunden sind, werden dann aus der Abbildung abgezogen.Die verbleibende Gesamtzahl ist das Nettoeinkommen.Das negative Nettoergebnis zeigt den Analysten von Finanzinformationen an, dass das Unternehmen nicht profitabel ist.

Cashflow -Erklärungen zeigen, wie viel Bargeld ein Unternehmen generiert.Es wird angenommen, dass die in einer Cashflow -Erklärung enthaltenen Zahlen genauere Darstellungen der finanziellen Gesundheit des Unternehmens als Nettogewinn sind.Infolgedessen ist die Analyse der Finanzberechtigung von großer Bedeutung, ob die Erklärung eine Nettoerhöhung oder einen Rückgang der Bargeld für den abgedeckten Zeitraum zeigt.

Verhältnisse bieten Finanzinformationsanalysten effiziente Möglichkeiten zur Bestimmung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens anhand der in den Jahresabschlüssen enthaltenen Daten.Die Liquiditätsquote zeigt die Fähigkeit des Unternehmens an, seine Verbindlichkeiten zu bezahlen.Liquiditätsquoten niedriger als die von konkurrierenden Unternehmen oder Branchenstandards deuten auf ein schlechtes Management oder eine Notwendigkeit einer Infusion von Bargeld hin.

Hebelverhältnisse zeigen, wie viel von einem Unternehmenskapital durch Kredite bereitgestellt wird.Dieses Verhältnis verwendet die in der Bilanz gefundenen Schulden- und Eigenkapitalzahlen.Ein hoher Anteil an Schulden an Eigenkapital zeigt ein Unternehmen, das stark genutzt und anfällig für Risiken ist.

Finanzinformationsanalysten verwenden Rentabilitätsquoten, um zu erkennen, wie gut das Management das Unternehmenskapital einsetzt.Dieses Verhältnis wird häufig mit den Wettbewerbern oder anderen Branchen verglichen.Wenn das Verhältnis keinen günstigen Vergleich bezieht, ist dies ein Hinweis darauf, dass in anderen Unternehmen oder Branchen eine bessere Investitionsrendite bestehen.