Quels sont les meilleurs conseils pour le marketing de produits financiers?

La commercialisation des produits financiers peut être effectuée par différents types d’entreprises, y compris des banques ou des sociétés de gestion de placements. La commercialisation de produits financiers requiert une connaissance du public, de l'économie et de l'environnement social pour que le message reste pertinent. Il est important de déterminer le groupe démographique ou le groupe individuel ciblé par le vendeur et de connaître les messages des concurrents susceptibles de toucher les clients potentiels.

L'implication de différentes divisions d'une entreprise financière dans le marketing de produits financiers peut être efficace. Les cadres supérieurs, les développeurs de produits et les commerciaux peuvent tous contribuer d'une manière ou d'une autre. Un vendeur, par exemple, connaît la clientèle existante d’une entreprise.

Le commercial sait à quel point les clients sont loyaux et quel est le montant de leurs revenus pour l’entreprise. Souvent, les professionnels de la vente connaissent également le paysage concurrentiel grâce aux solides relations établies dans l’industrie. Cela peut être extrêmement utile si le client d'un rival cherche à changer, ou si un client existant peut être approprié pour une mise à niveau du produit. Bien que les équipes de vente et de marketing puissent travailler séparément, elles peuvent certainement se compléter dans le processus de marketing des produits financiers.

L'étude des campagnes de marketing de produits financiers infructueuses d'autres entreprises peut être utile. Pour ce faire, il peut être nécessaire de faire appel à un consultant externe, mais il peut être intéressant d’apprendre quoi faire. Les consultants réalisent fréquemment des études de cas sur des événements passés et peuvent, avec ou sans divulgation du nom du client précédent, partager certaines tactiques utiles.

Les programmes de marketing de masse peuvent être critiqués, car aucun groupe démographique ciblé n’est pris en compte. L’argent de marketing peut être gaspillé et le message peut tomber dans l’oreille d’un sourd s’il parvient à un public non qualifié. Une technique de marketing appelée segmentation peut aider à soutenir une approche ciblée.

La segmentation implique d'identifier un public cible, puis d'adapter une campagne de marketing de produits financiers à ce groupe. Classer des groupes de personnes selon un thème commun, tel que le groupe démographique auquel ils appartiennent, est un moyen de segmenter. En savoir plus sur l'historique des achats de ce groupe, ou sur l'historique d'investissement typique d'un groupe démographique, permettra aux professionnels du marketing d'aller plus loin dans la recherche.

Les services financiers, notamment la gestion de patrimoine et les services bancaires, sont une activité axée sur les relations. En conséquence, il peut être nécessaire de modifier les produits financiers de marketing pour répondre à différents besoins. Les références de clients constituent un autre moyen de tenter de commercialiser un produit financier auprès d'un nouveau client potentiel.