Cos'è un deficit previsto?

Un deficit previsto è un'idea comunemente utilizzata nel processo di gestione del rischio finanziario per determinare l'importo del rischio associato a un portafoglio finanziario in quanto attualmente è costituito.L'idea è quella di essere consapevoli di come le attività contenute nel portafoglio si svolgeranno se alcuni eventi si verificano all'interno del mercato o all'interno della struttura operativa delle società che emettono tali investimenti e identificheranno la probabilità di sperimentare una sorta di perdita su uno o piùquei beni.Anticipando il deficit, è possibile valutare l'impatto complessivo sul portafoglio e prendere una decisione informata sull'opportunità di trattenere tali attività o venderle prima che debba avvenire la riduzione del valore prevista.

Esistono diversi nomi per questo processo di uso comune in tutto il mondo.In alcuni trimestri, un deficit previsto viene comunemente definito a rischio come valore medio.Il processo può anche essere noto come perdita di coda prevista o un valore condizionale a rischio.Con qualsiasi nome, l'idea è di valutare il potenziale di ritorno di ciascuna attività nel portafoglio, con particolare attenzione alla possibilità di incorrere in perdite con una o più di tali attività.

Oltre a identificare la possibilità di rischio, un deficit previsto utilizza anche diversi calcoli per determinare la quantità di carenza che avrà luogo, data una serie specifica di variabili.Qui, l'idea è di determinare l'impatto di eventi specifici sul valore del portafoglio, rendendo più facile decidere se trattenere l'attuale set di attività o di effettuare alcune operazioni che alterano il portafoglio in qualche modo.Ciò implica anche avere un'idea di quanto tempo è probabile che una determinata risorsa continui a cadere in valore una volta iniziato il declino.Se la proiezione è che il deficit sarà lieve e verrà corretto entro un periodo di tempo ragionevole, l'investitore può scegliere di non fare nulla.Se l'indicazione sia che è probabile che il deficit continui per un po 'di tempo, l'investitore potrebbe prendere provvedimenti per ridurre al minimo l'impatto di tale perdita sul portafoglio, riducendo il numero di azioni detenute a favore delle attività che si prevederanno di sperimentare la crescita durantelo stesso lasso di tempo o vendere del tutto l'asset.

Come per qualsiasi tipo di strumento finanziario, la valutazione di un deficit previsto si basa sull'uso di dati affidabili e sulla corretta interpretazione di tali dati.Infine, alla fine potrebbe costare di più un investitore in termini di valore del portafoglio se sono sviluppate proiezioni errate relative alla carenza che se la valutazione non fosse mai stata effettuata.Per questo motivo, è importante assicurarsi che la carenza prevista si basi su solide informazioni fattuali che vengono verificate attraverso una fonte affidabile e non su speculazioni infondate.