詐欺ソフトウェアはどのように機能しますか？

詐欺ソフトウェアは、詐欺を犯すために一般的に使用される特定のトランザクションまたはトランザクションのパターンを特定するように設計されています。また、内部会計管理またはプロセスの特定の弱点を活用するトランザクションをキャプチャするためにも使用されます。詐欺ソフトウェアには、トランザクションベース、監査関連、法医学会計の3種類があります。このタイプのソフトウェアは、通常、金融機関、課税、税関政府機関、大企業に見られます。いくつかの大規模なソフトウェア企業は、さまざまな業界向けに調整された製品の提供を詐欺と監査ソフトウェアを専門としています。

トランザクションベースの詐欺ソフトウェアは、試みが行われている正確な瞬間にセキュリティを侵害する試みを検出するために機能します。このタイプのソフトウェアは、処理中のトランザクションに対するセキュリティプロトコル、ユーザー情報、および承認を検証します。ユーザーアカウントが作成され、一連のメッセージまたは警告が作成されるときに設定を構成する必要がありますこのソフトウェアは即時のフィードバックを提供し、不正行為を制限または停止するように設計されている

にユーザーに通知するように見えます。盗まれたと報告されているクレジットカードまたはデビットカードに対する取引を拒否するために、販売端末に使用されます。一部のプログラムは、盗まれたカードまたはフラグ付きカードを使用しようとする試みが行われたときにカードを没収します。

金融監査は、特定の期間にわたる金融活動の詳細なレビューです。監査ソフトウェアは、トランザクションの一般的な詐欺パターンを探すように設計されています。また、詐欺が発生する可能性のある内部統制と手順の弱点を特定します。内部統制が弱い場合、詐欺の可能性を特定して調査するために、これらの取引に特に注意が集中しています。

フォレンジック会計ソフトウェアは、Dを明らかにするために警察と政府の調査で使用されています金融詐欺のepth。このタイプのソフトウェアは、複雑なアルゴリズムと性格分析を使用して、不正行為のパターンを特定し、アクティビティを加害者に関連付けます。フォレンジック監査ソフトウェアは非常に高価で複雑であり、結果を解釈し、必要に応じて計算を調整するために特別に訓練された会計士が必要です。通常、詐欺の証拠が既に存在する場所と、刑事または民事裁判の証拠が使用されます。

詐欺ソフトウェアの使用は、会計システムとビジネスプロセスが非常に複雑になり、詐欺的な活動を明確に特定することができないため、増加しています。 詐欺を犯すためには、機関から資金を抽出するために従わなければならない特定の種類の活動があります。 このタイプのソフトウェアは、これらの状況を特定するように設計されています。これらのシステムからの情報を解釈するには、特別に訓練された会計士がまだ必要であることを覚えておくことが重要です。