Como funciona o software de fraude?
O software de fraude foi projetado para identificar transações ou padrões de transações específicos que são comumente usados para cometer fraude. Eles também são usados para capturar transações que exploram uma fraqueza particular nos controles ou processos contábeis internos. Existem três tipos de software de fraude: baseada em transações, relacionada à auditoria e contabilidade forense. Esse tipo de software é normalmente encontrado em instituições financeiras, tributação e agências governamentais aduaneiras e grandes corporações. Várias grandes empresas de software são especializadas em software de fraude e auditoria, com ofertas de produtos adaptadas para os diferentes setores. Esse tipo de software valida os protocolos de segurança, informações do usuário e autorizações em relação à transação que está sendo processada. As configurações devem ser configuradas quando as contas de usuário forem criadas e uma série de mensagens ou avisos podeParece informar ao usuário que sua transação não está autorizada.
Este software fornece feedback imediato e foi projetado para limitar ou interromper a atividade fraudulenta. É usado para os terminais de ponto de venda para rejeitar transações contra cartões de crédito ou débito que foram relatados como roubados. Alguns programas confiscarem o cartão quando uma tentativa é feita para usar um cartão roubado ou sinalizado.
Uma auditoria financeira é uma revisão detalhada da atividade financeira por um período específico de tempo. O software de auditoria foi projetado para procurar padrões fraudulentos comuns de transações. Eles também identificam fraquezas nos controles e procedimentos internos que podem permitir que a fraude ocorra. Se os controles internos forem fracos, atenção extra é focada nessas transações para identificar e investigar possíveis fraudes.
O software de contabilidade forense é usado em investigações policiais e governamentais para descobrir o DEpth de fraude financeira. Esse tipo de software usa algoritmos complexos e análise de personalidade para identificar padrões de atividade fraudulenta e relacionar a atividade de volta aos autores. O software de auditoria forense é muito caro, complexo e requer contadores especialmente treinados para interpretar os resultados e ajustar os cálculos conforme necessário. Normalmente, é usado quando já existe prova de fraude e evidências de um julgamento criminal ou civil.
O uso do software de fraude está aumentando à medida que os sistemas contábeis e os processos de negócios se tornam tão complexos que não é possível identificar claramente atividades fraudulentas. Para cometer fraude, existem certos tipos de atividades que devem ser seguidas para extrair os fundos da instituição. Esse tipo de software foi projetado para identificar essas situações. É importante lembrar que contadores especialmente treinados ainda precisam interpretar as informações desses sistemas.