Cos'è un rendimento medio ponderato?

Il rendimento medio ponderato è un metodo per misurare la performance di un portafoglio azionario che tiene conto di quanto capitale è posto in ciascun investimento.Poiché più denaro potrebbe essere collocato in determinati beni che in altri, ha senso che queste attività dovrebbero avere più un effetto sulle prestazioni di un portafoglio nel suo insieme.Per calcolare il rendimento medio ponderato, ogni attività deve essere misurata in termini di tasso di rendimento e la percentuale dell'intero portafoglio che comprende.Moltiplicare queste due percentuali per ogni attività e quindi aggiungerle tutti insieme produrrà la media ponderata.

Gli investitori sono generalmente interessati a sapere come stanno facendo tutti i diversi titoli in cui mettono i loro soldi.Alla fine, ciò che conta di più è come si sta esibendo l'intero portafoglio.Questo può essere difficile da misurare se questi diversi titoli hanno varie quantità di denaro inserite in essi.Fortunatamente, gli investitori possono utilizzare una misurazione nota come rendimento medio ponderato come un modo per giudicare le prestazioni di un intero portafoglio in una volta.

Come esempio di come funziona il rendimento medio ponderato quando si giudica un portafoglio di investimenti, immagina che un investitore abbia postodenaro in tre diverse azioni.Ha acquistato $ 1.000 dollari USA (USD) di azioni A, $ 1.500 USD di azioni B e $ 2.500 USD di azioni C. Alla fine dell'anno, le azioni A hanno guadagnato del quattro percento, le azioni B ottenute del cinque percento e lo stock C C.guadagnato del sei percento.

semplicemente sommando i tre guadagni percentuali e dividendoli per tre foglie una media aritmetica del cinque percento sui tassi di rendimento.Ciò non prende per tenere conto del fatto che le azioni C rappresentano la metà dell'intero portafoglio, mentre le azioni A e B si sono combinate per l'altra metà.Conti di reso medio ponderato per questo notando prima quanto del portafoglio comprendesse ogni stock.In questo caso, lo stock A era del 20 percento, o $ 1.000 USD su $ 5.000 in totale, lo stock B era del 30 percento e lo stock C era del 50 percento.

Conoscendo questi totali, il rendimento medio ponderato può ora essere calcolato moltiplicando la percentuale di percentualeIl portafoglio ogni stock assume il tasso di rendimento su ciascuno.Per lo stock A, è 0,2 moltiplicato per il rendimento del quattro percento, OR .8.Gli altri due totali sono il cinque percento moltiplicati 0,3 per lo stock B, ovvero l'1,5 e il sei percento ha moltiplicato 0,5 per lo stock C, ovvero 3,0.L'aggiunta di tutti questi totali produce una media ponderata del 5,3 per cento, che è un vero indicatore del rendimento del portafoglio rispetto alla media aritmetica dei singoli rendimenti.